Audit patrimonial inițial
Analizăm toate activele, pasivele și expunerile dvs. — imobiliare, financiare, de business — și producem o hartă de risc completă, prezentată într-un raport structurat de 15–20 de pagini.
Strategii
Strategii construite pentru a păstra, nu doar pentru a crește
Fiecare strategie pe care o recomandăm pornește de la analiza riscurilor existente, nu de la produse predefinite.
De ce o singură strategie nu este suficientă
Protecția capitalului nu este un produs care se cumpără o dată și se uită. Este un sistem viu, care trebuie ajustat pe măsură ce se modifică legislația, structura familiei, sau condițiile de piață. La Modern Grup, lucrăm cu un cadru stratificat: primul strat vizează lichiditatea și accesul rapid la resurse în caz de urgență; al doilea strat protejează activele principale prin structuri legale adecvate; al treilea strat optimizează transmiterea patrimoniului pe termen lung. Fiecare strat este documentat, auditat anual și adaptat la schimbări fără a perturba funcționarea celorlalte. Clientul primește un raport de revizuire la fiecare 12 luni, cu recomandări clare despre ajustările necesare.
Serviciile incluse în fiecare pachet de strategie
Plan de protecție personalizat
Pe baza auditului, proiectăm un plan stratificat cu pași clari, termene și responsabilități. Planul este revizuibil anual și se adaptează la schimbările din situația dvs. personală sau profesională.
Coordonare juridică și fiscală
Colaborăm cu avocați și consultanți fiscali independenți din rețeaua noastră pentru implementarea structurilor recomandate. Dvs. aveți un singur punct de contact; noi coordonăm restul.
Revizuire anuală și raportare
La fiecare 12 luni primești un raport complet de revizuire, o sesiune de consultare de o oră și recomandări actualizate. Dacă apar modificări legislative relevante, vă notificăm imediat.
Ce nu facem și de ce contează
Nu gestionăm portofolii de investiții și nu plasăm fonduri în instrumente financiare în numele clienților noștri. Nu suntem o bancă, un fond sau un administrator de active. Rolul nostru este exclusiv consultativ și de structurare: vă ajutăm să luați decizii informate și să construiți cadrul legal și financiar potrivit, dar decizia finală și execuția investițională rămân în mâna dvs. sau a managerilor de active pe care îi alegeți. Această separare nu este o limitare — este o garanție că nu avem niciun interes ascuns în produsele pe care le recomandăm.
Întrebări frecvente despre strategiile noastre
Cât durează implementarea unei strategii complete?
Depinde de complexitatea situației. Un plan de bază cu un singur strat de protecție poate fi implementat în 6–8 săptămâni. O structură cu holding și componente internaționale necesită, de regulă, 4–6 luni.
Trebuie să am un patrimoniu de o anumită valoare minimă?
Nu impunem un prag minim. Totuși, în practică, serviciile noastre sunt optime pentru patrimonii nete de peste 200.000 lei, unde costul structurării este justificat de riscurile evitate.
Lucrați și cu clienți din afara Orăzii?
Da. Colaborăm cu clienți din întreaga Românie. Consultațiile inițiale se pot desfășura online, iar deplasările pentru semnarea documentelor se organizează în funcție de nevoile dvs.
Strategia se poate modifica dacă situația mea se schimbă?
Absolut. Revizuirea anuală este concepută exact pentru aceasta. Dacă intervin schimbări majore — o moștenire, o vânzare de afacere, o căsătorie sau un divorț — vă recomandăm să ne contactați imediat, fără a aștepta revizuirea programată.
Aflați care strategie vi se potrivește
Trimiteți-ne câteva detalii despre situația dvs. și vom reveni în maximum 24 de ore cu o propunere de agendă pentru consultația inițială.